Hayat dışı sigortalarda prim hesabı

Basit Öğe Kaydı
dc.authorid0000-0001-8979-5652
dc.contributor.advisorKınacı, İsmail
dc.contributor.authorGedik, Ahmed Abdulsallam Abbas
dc.date.accessioned2024-11-19T05:31:24Z
dc.date.available2024-11-19T05:31:24Z
dc.date.issued2024
dc.departmentEnstitüler, Fen Bilimleri Enstitüsü, İstatistik Ana Bilim Dalı
dc.description.abstractGünümüz dünyasında her alanda artan risklere paralel olarak sigorta sektörü giderek daha önemli bir hale gelmektedir. Sigorta sektörü hayat sigortaları ve hayat dışı sigortalar olmak üzere başlıca iki alanda faaliyet göstermektedirler. Ülkemizde hayat dışı sigortaların sigorta sektörü içerisindeki payı oldukça yüksektir. Hayat dışı sigortalarda en önemli problem doğru bir prim belirlenmesidir. Prim belirlenirken hem hasar sıklığı hem de hasar büyüklüğü dikkate alınmaktadır. Ayrıca poliçelerin kapsamında yapılan bazı modifikasyonlar sayesinde hem ürün çeşitliliği artırılmakta hem de üstlenilen riskte ve dolayısıyla primde bir azaltma sağlanabilmektedir. Bu çalışmada hem hasar sıklığı ve hasar büyüklüğü için modeller ele alınmış ve yeni modeller hem de poliçe kapsamında yapılabilecek yeni modifikasyonlar önerilmiştir. Çeşitli prim prensipleri kullanılarak farklı durumlar için prim hesaplamaları yapılmıştır.
dc.description.abstractIn today's world, parallel to the increasing risks in every field, the insurance sector is becoming increasingly important. The insurance sector operates mainly in two areas: life insurance and non-life insurance. In our country, the share of non-life insurance in the insurance sector is quite high. The most important problem in non-life insurance is determining the correct premium. When determining the premium, both the frequency and the severity of claims are taken into account. Additionally, through certain modifications made to the policy coverage, both product variety is increased and a reduction in assumed risk, and therefore the premium, can be achieved. This study examines models for both claim frequency and claim severity, proposes new models, and suggests new modifications that can be made to policy coverage. Premium calculations for different scenarios are made using various premium principles.
dc.identifier.citationGedik, A. A. A. (2024). Hayat dışı sigortalarda prim hesabı. (Doktora Tezi). Selçuk Üniversitesi, Fen Bilimleri Enstitüsü, Konya.
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.12395/53258
dc.identifier.yoktezid879602
dc.language.isotr
dc.publisherSelçuk Üniversitesi, Fen Bilimleri Enstitüsü
dc.relation.publicationcategoryTez
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccess
dc.subjectHasar Büyüklüğü
dc.subjectHasar Sayısı
dc.subjectPoliçe
dc.subjectPrim
dc.subjectPoliçe Modifikasyonu
dc.subjectTazminat
dc.subjectClaim Severity
dc.subjectClaim Frequency
dc.subjectPolicy
dc.subjectPremium
dc.subjectPolicy Modification
dc.subjectCompensation
dc.titleHayat dışı sigortalarda prim hesabı
dc.title.alternativePremium calculation in nonlife insurance
dc.typeDoctoral Thesis

Dosyalar

Orijinal paket
Listeleniyor 1 - 1 / 1
Küçük Resim
İsim:
879602.pdf
Boyut:
1.21 MB
Biçim:
Adobe Portable Document Format
İndir
Lisans paketi
Listeleniyor 1 - 1 / 1
Küçük Resim Yok
İsim:
license.txt
Boyut:
1.17 KB
Biçim:
Item-specific license agreed upon to submission
Açıklama:
İndir

Koleksiyon

Fen Bilimleri Enstitüsü Tez Koleksiyonu